纵观当前形势的发展，事故、疾病、养老金、教育、财务管理是最受关注的，必须面对的问题。1、事故。2、医疗。随着环境的恶化，工作和其他的压力不断增加，随之而来的疾病越来越多，改革的深入，医疗等费用也在增加；3、养老。老龄化已经受到很大的挑战，社会养老机制已经不能满足个人需求，寿命越来越长，但收入却在下降；教育。孩子是家庭的未来和希望，盼望孩子是所有父母最大的愿望，社会竞争加剧，质量要求提高，教育年限长，教育成本显著提高；5、理财。经济条件。逐步改善，家庭资产不断增加，对投资和财务管理的愿望显著增强。合理的资产配置至关重要。高回报必须伴随着高风险（如股票），长期投资理念需要持续。合理避税、资产保全和财富积累是首要关注的问题。
保险是降低事故和疾病风险、转移风险的最佳途径，现行保险是必要的，保险是家庭保障，保险是金融工具，保险是爱和责任传递的体现。
保险可以帮助我们以微不足道的投资来承担家庭和孩子的负担；确保未来的退休和医疗开支；节省税收，确保资产完全转让给下一代；是保护生命终结者的尊严；具有安全功能的储蓄，是保护原装的保护伞，寿命不会改变。
保险的角色是：生活准备；老年护理；疾病护理；死亡停留；残疾依赖。保险是在生活困难的时候及时提供帮助。
